開源節流的忠誠管家──金融理財專員

Moira_BAG

2 年前

金融理財專員就像是一位忠誠的財務管家，為客戶管理金錢並進行投資，增加其收入。身為一位理財專員，除了要對投資市場相當敏感，當然也不能監守自盜，是一份對道德要求較高的工作。

如何才能成為一位理財專員？在理財專員光鮮亮麗的工作背後，需要面對多少壓力，又應該如何調適及排解呢？讓我們來聽聽理財專員李敏華的分享。

管錢也要顧業績道德要求高標準

李敏華表示，理財專員主要工作就是為客戶的存款運用做更周延的規劃，例如介紹基金、保險或更優惠的存款項目，增加其收入，亦或是協助客戶節稅等等。此外，理財專員通常也需要達到特定業績目標。

由於理財專員需要管理大筆金錢，為防止弊端叢生，對於理財專員會有較高標準的道德要求，除了要符合銀行相關法令規定與主管機關的要求，同時，主管機關也規範理財專員需擁有8張以上的證照，才能推薦或銷售金融商品。

當初為何會踏入金融界呢？李敏華說，她應該是屬於開始追劇的年代，看到日劇裡光鮮亮麗的上班生活，自信且專業的上班族，還有燈光美、氣氛佳的工作環境，都讓她心生嚮往，希望自己未來能從事如此亮麗且可以接觸人群的工作，因而選擇成為金融理財專員。

這份工作最困難的點是什麼呢？李敏華提到，面對每個月從零開始的業績目標，其實真的壓力很大，加上每位理財專員都需要管理大約數百萬元的客戶資產，也需小心翼翼、謹慎而行。若遇上投資損失，理財專員的處理與應對方式就顯得相當重要，要能夠長期保持正面心態。

面對種種工作壓力，李敏華會透過閱讀、旅遊或是同儕之間的鼓勵來轉換心情。李敏華也說，她很喜歡銀行在理財這部分的環境氛圍、舒適度及專業度，能讓她結交許多不同行業的朋友，也會有客戶將理財專員當作自己家人看待，每當壓力大時，想到那些支持著自己的客戶，就會有股能夠堅持下去的力量。

想成為一位好的理財專員，需要具備哪些特質呢？李敏華指出，這份工作需要對投資市場的脈動瞭若指掌，也需要對數字有相當程度的概念，才能解析數據，安全地為客

戶配置資產、規劃投資。相對地，隨著你面對壓力、付出努力，收入也會隨之提升。

對於未來想從事理財專員的人，李敏華認為，除了需擁有忠實可靠的特質，也要喜歡與人相處、與人接觸。她建議，有志一同者可以選擇就讀商學院，事先考取相關證照，因為「機會是留給有準備的人」。

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