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本集邀請《誰是接班人？財富傳承的管理與規劃》作者、資深財經作家李雪雯，透過實際案例分享及提醒財富傳承規劃時的關鍵思維，幫助我們有效確保傳承心意、守護自己的生活保障，並避免爭產與家庭失和的遺憾。

勞工在職涯期間維持其「保險年資」的長短，其實攸關屆退申領「老年年金」的金額高低，很多勞工不明所以，如不細究到職後雇主加退保的時機且未及時通知補救，後果就是「保險年資」大幅落後（且無法追究補回）。專家提出警語提醒：勞工務必確認自己職涯與「老年年金」息息相關的各項因子，才能確保晚年申領時，符合自己的期待。

勞動基金截至4月底，前四月虧損1,989.9億元，收益率為負2.9%。對此，洪申翰4日受訪時表示，勞退其實是有保證收益的機制，勞保的部分也是確定給付制，勞工不用擔心。除了撥補以外，勞動部鼓勵中高齡或高齡者就業，也強化納保跟給付的審核。

今天的來賓Selena和Wayne，曾經也和多數上班族一樣，一邊領薪水，一邊夢想著財富自主、和老闆說再見，不同的是，他們沒有讓夢想停留在想像，而是利用工作以外的時間，掌握趨勢、發揮專業與興趣，打造出自己的第二份收入；當副業收益超越本業後，他們便有了選擇權，職涯與生活都能活出自己想要的節奏。

進入新的一年，事業單位即將申報員工2024年度「各類所得扣繳暨免扣繳憑單」，勞保局提醒各事業單位，申報時應將勞工於該年度內個人自願提繳退休金金額，於申報薪資所得總額中扣除，以免勞工多繳稅款。

國稅局表示，企業或執行業務者提撥勞工退休金至專戶，應留意列報費用時有兩大原則，首先，每年提撥金額以當年薪資15％為限，其次，若勞退舊制員工將於次年退休，公司補足尚未足額提撥金額，則不受15％限制。

勞動部提醒雇主，若有僱用適用勞退舊制且符合退休條件的勞工，應於今年3月底前補足勞工退休準備金。

新制勞退基金2024年績效斐然，據統計，平均每位勞工可分配近達5.41萬元；其中超過5萬元更達到467萬戶、占比達36.2％、超過三分之一強；且超過半數勞工分配金額超過2萬元。

RFA退休理財規劃顧問王鈺棻指出，許多人對理財存有誤解，認為理財就等於投資股票或基金，導致在規劃時往往忽略了更全面的財務管理。她強調，理財規劃應該從了解自身財務體質開始，為自己的財務狀況做全面性的盤點與檢視。 

人力資源管理顧問公司美世（Mercer）公布2024年全球退休金指數報告，荷蘭在48個國家中再度拔得頭籌，台灣倒數第10，較去年進步一名，不如新加入評等的越南。