證券商高級業務員是什麼？高業和普業差在哪、能做哪些工作？

證券商高級業務員是什麼？本文從目標工作出發，整理高業、普業與證券投資分析人員的差異，說明測驗辦理機構、主管任用與登記程序，搭配新人尚未登記的案例及練習，帶你列出資格文件、能力證據與下一個準備任務。適合初次接觸或正在準備的讀者。

本文目錄

• 高業和普業差在哪？先看職務與責任
• 高業能用在哪些工作？先把任務分群
• 高業等於分析人員嗎？查詢入口怎麼分
• 有測驗證明和錄取通知，為何還要等登記？
• 下一步怎麼選？用一筆職缺列出四欄
• 動手做 3 個練習
• 資料來源與教學說明
• 證券商高級業務員系列｜接著讀下一堂

搜尋金融工作時，看到職缺寫著「高業」，你可能先想找教材。但在排讀書進度前，值得先問：這項資格對應什麼工作？自己現在缺的是報考文件、任用經歷，還是可以展示的能力？

證券商高級業務員是高業的全名。把它放回證券商的工作分工，才容易理解它與普業、分析人員以及到職登記之間的關係。

搭配本課程5分鐘影片，先看重點，再用下面的整理與練習確認理解。

高業和普業差在哪？先看職務與責任

高業與普業的差別，應從法規列出的職務理解。證券商負責人與業務人員管理規則第三條，將業務人員區分為高級業務員及業務員；高級業務員對應第八條主管、分支與簡易分支負責人、投資分析或內部稽核等職務。平常說的普業，通常指業務員這一類。

比較重點	高業	普業
資格依據	管理規則第五條	管理規則第六條
職務判讀	相應主管、分支負責人、投資分析等	承銷、自營、受託買賣、主辦會計等
不能略過的條件	主管另核第十條等學經歷	不得執行或兼為高級業務員業務

內部稽核要多看一層：業務員參加金管會認可機構辦理的內稽訓練、受訓及格結業，也有法規列示的任職途徑。因此，不宜把比較表讀成「普業一律不能任內稽」。看職缺時，將資格名稱、工作內容與額外受訓條件放在一起核對。

高業能用在哪些工作？先把任務分群

證券商的工作涵蓋客戶服務、交易處理、研究與管理監督。管理規則第二條列出的業務，除了開戶、招攬、受託與交割，也包含承銷、自營、股務、融資融券、衍生商品操作、風險管理，以及投資分析、法遵和會計等項目。

可從興趣探索交割流程、客戶服務或研究資料整理，再核對登記職務與兼辦限制。

想往主管發展，還須分開整理資格與經歷。第八條所列相關部門主管及分支負責人有高業要求，第十條等另有學經歷條件。金融機構兼營與外國證券商亦有特定安排，確認公司類型後應讀完整條文，不能只用一行證照名稱推定任用結果。

高業等於分析人員嗎？查詢入口怎麼分

高業測驗由證券商公會委託證基會辦理，測驗合格是管理規則第五條列示的資格途徑之一。同條也列有其他學經歷等途徑；報考門檻和任用資格各自有規定，查資料時要先確認自己問的是哪個階段。

想解決的問題	建議先查的資料
我可以用哪項文件報考？	證基會當次簡章
這個職務需要什麼資格？	人員管理規則及公司任用要求
高業與分析人員如何認定？	證券商及投顧人員管理規則

證券投資分析人員另依投顧人員管理規則第四條認定。具分析人員資格，是符合高業資格的途徑之一；只有高業合格，則不能直接寫成已具分析人員資格。把不同資格各自列一行，比只比較名稱的高低更清楚。

有測驗證明和錄取通知，為何還要等登記？

用本課的假設案例想想：小安已有高業專業科目合格證明，也收到證券商錄取通知，卻尚未確認登記完成。熟人希望他先接受一筆委託，他應先把這筆工作交給已完成相應登記的人員，並向公司詢問自己的登記進度。

管理規則第十二條要求，在執行職務以前，由所屬證券商向證交所、證券商公會或櫃買中心辦理登記；非經登記不得執行業務。客戶表示信任，不能代替這項程序。

專業科目證明、錄取通知、登記資料，分別記錄測驗成果、僱用安排與執行職務程序。小安可以整理文件、熟悉系統及核對預計職務；履歷也應照已有證明填寫，共同科目另列，不自行加上登記或分析人員資格。

下一步怎麼選？用一筆職缺列出四欄

符合簡章大學畢業條件者，可以直接核對高業報考途徑；已有普業者，也可從既有資格途徑整理文件。先辨認自己的入口，再選近期任務，準備會更具體。

1. 記目前身分：學歷、已取得證明及共同科目狀態。
2. 選目標工作：保存一筆有興趣的公告，圈出每天要做的事。
3. 列待補證明與能力：分開資格文件、工作經歷及作品，不把它們混成一欄。
4. 記官方入口：報考查簡章，任用與登記查規則，個案疑問交適當窗口確認。

職缺重視報表整理，可試做公開資料摘要；缺文件則先盤點證明。四欄表是教學方法，實際資格仍須審核。

動手做 3 個練習

以下為本課自編假設情境與理解練習，非官方試題。

練習 1

練習：高業測驗由誰辦理？測驗合格是否就等於分發工作？

解析：證券商公會委託證基會辦理。測驗合格是資格途徑之一，求職及任用仍須另外進行；先把測驗文件與公司任用要求分開。

練習 2

練習：小安有專業科目證明與錄取通知，尚未確認登記，能先受理熟人的委託嗎？

解析：不能。執行職務前須由所屬證券商辦妥相應登記。先交已具相應登記的人員處理，並向人資確認文件、登記職務與進度。

練習 3

練習：已有普業，又想往主管發展，下一步只要增加高業一行就夠了嗎？

解析：應先核對高業報考途徑，再確認目標主管的其他學經歷條件；同時整理可展示的工作經驗。普業不能直接替代高級業務員的業務資格。

資料來源與教學說明

本文為資格導讀，法規僅節錄相關內容，個人適用情形須由承辦機構確認。案例與方法為教學示例，非官方試題；觀看不會取得合格證明或執業登記，不保證通過測驗。本文不構成投資建議。

資訊查核日期：2026-10-23。實際規定以主管機關與證基會最新公告為準。

• 全國法規資料庫：證券商負責人與業務人員管理規則。
• 證基會：證基會簡章下載。
• 全國法規資料庫：證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則。

證券商高級業務員系列｜接著讀下一堂

• 第2堂｜高業報考資格有哪些？三科怎麼考、幾分及格、共同科目怎麼準備？
• 第3堂｜高業三科怎麼準備？法規、投資學與財務分析如何排讀書計畫？
• 第4堂｜高業合格就能上工嗎？登記、職前訓練與在職回訓怎麼安排？
• 第5堂｜證券業務員不能做哪些事？代客決策、分成與代管存摺如何回應？
• 第6堂｜高業履歷怎麼寫？如何比較職缺、規劃投信投顧與分析人員路線？