金融市場常識與職業道德備考｜報考資格、測驗規則與證明效期
金融市場常識與職業道德是多種金融從業資格搭配的共同科目，由5個單位聯合辦理，證基會為測驗單位之一。備考先核對職務用途、報考規則與題庫版本，並分清共同科目合格、專業資格與完成登錄的差別。
本文目錄
共同科目用途與適合對象
金融市場常識與職業道德由證基會、台灣金融研訓院、保險事業發展中心、產險公會及壽險公會5個單位聯合辦理，主管機關為金管會。以下以證基會個人筆試為例，其他單位的繳費、查分與領證程序須分別核對。
共同科目適用13類資格：證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員、期貨商業務員、期貨交易分析人員、投信投顧業務員、股務人員、票券商業務人員、信託業業務人員、銀行具業務或交易核准權限各級主管、人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險商品業務員。不能擴大為所有新進行員一律必考。
共同科目合格不等於取得各業別專業資格或完成登錄；例如保險招攬仍須相應專業資格及登錄。個人歷史資格、豁免與任職條件由所屬公司或公會認定。閱讀風險說明、理解利息報酬及資料保護是學習建議，並非新增門檻。
報考資格、報名與文件
共同科目原則上不限資格，證基會現行手冊未另列學歷或年資門檻。由證基會官網「測驗及招募」進入報名系統，選金融常識、考區與可報場次，填本人資料、立即結帳，再查「已繳費」。個人報名採網路，不受理現場報名；現行手冊列線上刷卡。刷卡失敗先查狀態，避免重複處理。
姓名與證件資料須一致；外籍身分、優惠、資料更正或特殊服務依簡章補證，特殊服務先聯絡測驗中心。優惠證明於報名截止前上傳。各梯次日期、考區與名額以官網最新公告為準，報名前請上網查詢。
費用、退費與延期
報名費以測驗日期認定：2026年場次NT$250，2027年起場次NT$300，不以繳費年份判斷。低收入戶、身障、原住民、支領失業給付等符合手冊條件者，依文件審核減半；公開費用不是個人優惠結帳金額。收據於測驗日後線上列印。
一般不能任意取消退費；現行手冊另列兵役點召、三等親內喪事及重大傷病住院，於測驗日前後7個工作天內具證申辦。報名頁另有概括不退費文字，個案適用請先向證基會確認。延期以1次為限，適用條件及證明依官方表單，不承諾人人可延期。
測驗方式、範圍與題庫版本
證基會本科目為單科紙筆測驗、答案卡作答、電腦閱卷；100題4選1單選，每題1分，答錯不倒扣，60分鐘，總分70分（含）合格。金融市場常識及職業道德各占50%，不是兩部分各須70分。網路報名或電腦閱卷不等於電腦應試。
常識含金融體系、證券期貨、銀行、信託、貨幣市場、保險，以及金融科技、普惠金融、金融詐騙與ESG；道德含推廣招攬、受託執行、告知通知、誠信、利益衝突、保密、遵法自律。各子項固定配分未查得，不自行推算。
現行113年版題庫共1,120題（常識504題、道德616題）；已公告116年版共1,174題（常識558題、道德616題），自2027年起適用。題庫題數不是考卷題數，報名前應確認應試時適用版本及修訂表。
應試證件與考場規則
考前3天上網查印通知與地點，不另寄送。本國籍應試人帶有效照片正本證件：身分證、駕照、護照或附照片健保IC卡擇一；外僑及大陸配偶依手冊指定居留證件。自備2B鉛筆及橡皮擦。
開始逾15分鐘不得入場，30分鐘後始得離場；禁止電子計算機，手機及通訊、穿戴裝置須關機並取消鬧鈴。試卷及答案卡須繳回，不得攜出。
查分、證明效期與展延
現行手冊區分小型場次3個工作日查分、7日寄證，大型場次5個工作日查分、14日寄證；以所報場次通知確認，不將報名頁簡述視為所有場次的保證。複查依手冊須於測驗日7天內提出，NT$50、限1次；大型查分日與複查期限接近，請直接洽詢當次可申請期間與起算。
證基會已公告2027年起本科目合格及展延改核電子證書，展延向原測驗單位申辦；其他尚未電子化單位不能一概套用。下載、驗證與新制展延文件費用，請查官方實施說明。
合格證明自測驗日起5年有效，不代表所有在職者每5年一律重考。符合條件者，可用有效期間內、2016年起取得的公會認可職前或在職訓練申請展延，自訓練合格日起再算5年；任意課程不能替代。現行紙本申請須合格證明正本、認可訓練證明及申請書，NT$150含回郵；個人認可與新制程序以受理單位最新規定為準。
未通過須另報可報場次並重新繳費，不是免費補考。重考間隔及年度次數請以證基會最新簡章或洽詢測驗單位為準。
備考與報名前檢查清單
先確認目標職務的專業資格與登錄要求，再選測驗單位；核對應試日適用題庫、個人資料、費用與優惠文件；付款後確認狀態，考前查通知與備妥證件。通過後保存證明並追蹤效期，需展延時核對訓練是否認可。
本系列另以金融商品與市場風險、客戶權益與道德判斷整理核心觀念及自編題。3堂短課未逐題講解全題庫，不保證通過，也不能抵充任職資格或登錄程序。
官方來源與版本核對
依2026-10-29官方來源查核紀錄整理；報考、費用、證明與業別規則以官方最新公布為準。現行113年版題庫，已公告116年版自2027年起適用，報名前確認應試時適用版本。
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