【中年543】想要財富自由不能靠嘴說說,做好理財規劃從新年度開始!ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻 | 高年級不打烊 x 中年來作伙 EP205

104高年級
2025.01.14
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文/高年級不打烊 x 中年來作伙 

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【本集簡介】

「好好理財」是許多人的新年計畫,那你知道如何開始嗎?全民瘋ETF的時代,是不是也躍躍欲試?你有多少資金可以投入?緊急預備金有先保留好嗎?你的財務健康嗎?

以上提問,可以透過本集節目來賓RFA退休理財規劃顧問王鈺棻解說的「標準普爾家庭資產配置」概念,以及「收入支出表」和「資產負債表」兩項表單,來進行系統性檢視得到初步答案。

可千萬別以為資產盤點、資產配置是「有錢人」的事,鈺棻顧問說,越沒錢越需要做資產配置,才能降低風險、提高安全感,創造生活餘裕。

開始永遠不嫌晚,你想到頭就痛的盤點其實也沒那麼複雜!快來增加財商,讓今年的「好好理財」計劃不再只是口號,一起在年底盆滿缽滿迎豐收!

【分段摘要】

  • 02:35 新年想好好理財,但怎麼開始?
  • 04:30 財務盤點感覺很難也令人害怕
  • 05:50 只要跟金錢有往來就要做管理
  • 07:25 標準普爾家庭資產配置法
  • 10:30 配置比例可變動,因人而異
  • 14:20 投資之前需了解自身財務體質
  • 16:50 財務健檢第一步「資產負債表」
  • 21:40 從資產負債表結果看是否健康
  • 24:40 第二步「收支表」
  • 31:05 緊急預備金要多少才足夠?
  • 34:15 健檢完畢,進一步想投資了
  • 35:15 你的投資是資產配置還是資產分配?
  • 40:00 不要讓投資太複雜
  • 45:00 透過長期投資獲得複利效果
  • 45:47 開始行動從來不嫌晚

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延伸閱讀

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▎鈺棻老師理財課程:https://reurl.cc/Y4mKa0

▎標準普爾家庭資產配置法:https://www.gvm.com.tw/article/74524

▎資產負債表:https://reurl.cc/jQV87Z

▎收支表:https://pension.tw/bookkeeping/

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台灣邁入超高齡社會已成必然的趨勢,104高年級長期關注「中高齡價值再發光」議題,企圖透過講座、工作坊、開課平台…等手法喚醒邁入中年的工作者,在百歲年代的今天提早為人生的下半場做足準備。探討議題包含中年轉型、斜槓創業、退休準備、人生第二曲線…等。