金融業5大面試問題,理專及行員證照、薪資行情總整理(附熱門職缺)

104職場力
2023.08.02
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金融業一直被視為金飯碗,包括理財專員、銀行行員、儲備幹部都常是新鮮人的第一志願。想順利通過面試,一定要掌握公司的業務、文化,以及個人特質及相關經歷證照來展現優勢。關於金融業常見面試問題、薪資行情、證照,以及常見的銀行工作內容,為你總整理。

文/《104職場力》小編 整理

金融業面試自我介紹及5大常見面試問題

面試主要分為自我介紹及問題QA,準備重點分別是:

自我介紹:簡潔地介紹自己的背景、學歷、工作經驗和專業技能。強調與應徵職位相關的經驗和成就,並突顯自己的動機和熱情。 

面試問答:一定要事先研究過面試機構的背景、業務範圍和相關產品,了解其競爭優勢。常見的面試問題包括: 

  1. 為什麼想進入金融業?
    盡量避免只回答「薪水很高、福利很好」等誠實理由,薪水及福利因素確實很吸引人,但建議回答時更著重於自己對金融業的興趣、個人成長以及職涯規劃,期許自己能為社會、客戶帶來貢獻的熱忱等等,以及與個人特質相符的部分,至於薪水福利作為附加提及即可。
  2. 對我們銀行有什麼認識?有哪些業務?
    再次強調,面試前一定要研究面試單位的背景、業務及相關產品。回答時可以提到該銀行的核心價值觀、主要業務範圍、創新及數位化程度等等。
  3. 你認為自己有哪些特質適合這份工作?
    依照面試職務回答需要的性格特質,像理財專員、櫃檯行員需要面對客戶,可以強調自己的溝通與人際交流能力,以及細心程度、服務熱情等。在銀行工作也需要面對壓力時的問題解決能力及抗壓性,可以舉例說明。
  4. 有面試其他銀行嗎?該銀行跟我們有什麼不同?
    可以誠實回答,但不用將其他投遞職缺說明得太詳細。這題回答方向主要還是強調之所以來應徵此銀行的理由,以及為什麼此銀行會是你的首選。經由比較不同銀行的文化、發展規模、業務等等,表現對面試單位的興趣及熱情。
  5. 銀行櫃檯也有銷售金融產品的業績壓力,可以接受嗎?認為自己可勝任嗎?
    可以強調個人對挑戰和業績壓力的接受度,以及舉例說明自己會如何推銷金融產品,例如評估客戶需求再來推薦相對應的產品。

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金融業面試服裝怎麼穿? 建議穿著正式套裝

金融業面試建議穿著正式套裝(商務正裝),除了保持專業形象,亦要注意細節,例如確保衣物整潔、髮型整齊,妝容合宜,避免過多或太誇張的配件。

  • 男生可選擇深色套裝,搭配白色或淺色襯衫,再配上領帶和皮鞋。
  • 女生可選深色調套裝或西裝外套搭配裙子、長褲,以及適合的鞋子,盡量避免過於花俏的顏色,保持整體形象專業。

銀行工作內容有哪些?銀行常見職務說明及職缺

職務工作內容工作機會
銀行辦事員臨櫃第一線,協助顧客完成基礎金融業務看職缺
理財專員分析顧客金融需求,給予投資、資產配置等財務管理建議。看職缺
外匯人員工作項目包括國外匯兌、外匯存款、外幣撥貸、匯費、匯額計算等。看職缺
融資/信用業務人員評估顧客還錢能力,確保借出的錢可以回收。工作包括進行信用評估調查,撰寫風險評估報告、擔保品鑑價和覆審。看職缺
資料來源:104工作世界


理財專員、銀行行員工作內容及薪資?需要哪些證照?

理財專員(理專):

理財專員一般沒有特別強硬的科系與工作經歷限制,但進入後企業會做培訓與要求,通常之後都需考取相關證照,專業度高,社會尊重度也較高。認真的理專月薪5、6萬不是問題,金融業的年終通常也會比較高,值得期待。每天都需要充實投資理財相關資訊,掌握最新趨勢與市場脈動,對於自身的投資與財務規劃也會有不小的幫助。需要常跟客戶搏感情、講很多的電話,專業度又必須讓人信服,是相對穩定而具有挑戰性的工作。把客戶的錢當成是自己的在管理,就是關係能夠長久經營維繫的最大秘訣!整體而言,理財專員是一個相對自由、受尊重、自主性高,同時也需要高度自律與抗壓性的工作。 

相關證照包括:人身保險業務員、信託業業務人員信託業務專業測驗、證券商業務員。

銀行行員:

銀行行員是臨櫃第一線,負責處理客戶的基礎金融業務。工作內容包括替民眾開立銀行戶頭,處理存款、提款或轉帳業務,辦理貸款和信用卡,以及外幣買賣等。菜鳥月薪約3.6萬、老鳥月薪約4.3萬以上。

各間銀行要求具備的證照不同,相關證照包括:信託業業務人員信託業務專業測驗、銀行內部控制與內部稽核、人身保險業務員等。 


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