企業主動提「優退」方案，背後潛藏哪些眉角？專家傳授5招判斷「危機或轉機」
近期傳出許多企業都推出「優退」方案（指：即所謂鼓勵資深員工退休的「優惠退休」方案），即便是在承平時代推出，仍有不少勞工感到不安，不敢冒然嘗試。專家提醒：企業實施「優退」的理由不一，但適用勞工務必藉此重新審視自己的職涯規劃，可用5個基準來判斷此為「危機」或是「轉機」，才是為自己做最好的打算。
文／許朝茂
一般常見企業推出優退方案，多半處於某種情況：如公司冗員過多、生產效率低落、外在環境險惡、暫緩連續虧損等理由；當然也有承平時代推出，只是不多見，因影響勞資和諧，除非毫無風險，否則雇主冒然實施，若「搬石頭砸自己的腳」，得不償失。
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報載：某公司近日於內部鼓勵資深員工11月30日前申請退休，提供最高加發5個月薪資的優退條件，112年12月20日前生效。理由是該公司電子材料事業部產能操作率偏低，進行營運機動調整，「鼓勵」員工優退，並非強迫。該方案只針對電子材料部門，未設定目標人數。此雖消極方式優退方案；但，引起其員工心理一陣騷動。
任何企業推出之優退方案，都有其背後之動機，且其一旦釋出訊息，身為勞工應謹慎了解其不為人知之秘辛，為職涯計，應早先提前佈署。
優於自請退休要件及給付
- 《勞動基準法》第53條：勞工有下列情形之一，得自請退休：
- 工作15年以上年滿55歲者。
- 工作25年以上者。
- 工作10年以上年滿60歲者。
- 《勞動基準法》第55條：勞工退休金之給與標準如下：按其工作年資，每滿一年給與兩個基數。但超過15年之工作年資， 每滿一年給與一個基數，最高總數以45個基數為限。
公司「優退」釋出訊息，值得探究
優退方案已是企業釋出之明確訊息，企業調整腳步時，勞工也該因應。勞工可考量下列能之訊息，選擇最適的因應措施：
一、是「經營環境」，還是「企業策略、政策」變了？
企業轉變，離不開「經營環境」、「企業策略、政策」二項大因素，企業非保持嗅覺敏銳，因目前世界多變，經營相關除產業常態成長之外，預測外諸多疫情、戰爭、科技卡脖子等，企業經營瞬息萬變，保持敏銳嗅覺不過，更需要能預測！
當企業主動提出優退方案，非檢視「經營環境」、「企業策略、政策」不可，因現況變了，企業遭遇哪些可能威脅，事關勞工職涯應多加思考或觀察：
- 企業近期面臨危機：戰爭、疫情後，本身擁有復甦能力？
- 企業中期（程）面臨危機：同業競爭、科技提升，本身鍛鍊因應能力？
- 企業近期（程）經營虧損，短期盈餘能轉變？
- 企業近期（程）經營虧損，考量或暗示進行瘦身？
- 企業近期僱用人員中位數偏高，積極提出因應措施？
企業提出鼓勵優退方案，其員工應對其釋出不為人知訊息加以探究，能提早預估優退方案背後可能因素，切忌無動於衷，以致臨時來到優退方案表驚慌、呆滯。
二、「勞工」因應：務必留意5個重要訊息
當一個經營多年企業，員工年齡中位數、平均年齡，都是HR經營上必要警示指標。企業長期言，年齡與活力、創新密切相關，上述指標過高，自然給企業不利之警訊。
鼓勵優退方案，到底企業透露哪些訊息，你是否曾視而不見或甚至聞所未聞？以下這些不利於你的訊息，敦請每位勞工都應該要多加留意：
- 勞工警覺僱用人員中位數偏高，而企業或部門需降低時候到了？
- 勞工發現近年退休人數增加了，部門資深員工變少了？
- 勞工自覺工作年資，職務與你不相稱？
- 勞工檢討過去多年考績，落後平均數？
- 勞工剛報到，察覺青壯勞工不成比率？
前揭5個疑問，更必須優退方案正式浮出檯面，不容自身的怠惰，反而提前注意，方能有思考及反應之空間。
三、勇於判斷這是職涯的「危機或轉機」，藉此重生
鼓勵優退方案實施後，對留下員工產生多種新狀況，能最適當之因應，以趨吉避凶：
- 評估前述不利於企業與勞工指標愈多，勞工職涯轉變需求愈大：針對企業優退方案之推出，此時勞工評估企業同時也要評估自己的現況，而上述不利指標愈多代表，愈不利於勞工職涯之未來，與其處變不驚，倒不如提前優退，抓住危機變成轉機。不論審視企業及勞方，一旦察覺浮出前述2個以上指標，要有離職走人之果斷勇氣，且利用優退方案退出危機四伏之企業，另謀新職。
- 優退方案後，成為可能接班人：此類留下勞工，若其歷年績效及能力有目共睹，將順理成章成為優退資深職務接班人;惟若不具備歷年績效及能力有目共睹，可能非可能接班人，而成為最資深者，前景未見看好。
- 優退方案後，非可能接班人，而成為最資深者：此類留下勞工，隱藏優退方案再度實施時，被優先鎖住之對象，其職涯風險拉高。與其無法避開未來短期風險，不如申請優退，中高齡者再次優先轉職或高齡者優先提早斜槓，使職涯重生。
小結
企業實施優退方案，多半處於其經營不善期間，依法得選擇與勞工終止契約；惟基於諸多考量，只要財務狀況未出現危機時，改以推出優退方案，適時降低資深勞工人數，以進行換血。
因優退方案，同步釋出企業（轉型或危機）訊息，而勞工面臨職涯轉類點，凡屬中高齡者及高齡者務必重新框架自己職涯，若是其轉機，當機立斷提出申請，重生新職涯。
作者介紹：
● 岩熊仕管理顧問有限公司勞工法規事務 首席顧問
● 文化、元智、健行大學推廣中心（部）等就業服務技術士班 講師
（原文標題：企業主動提出鼓勵優退方案，揭開其釋出不為人知訊息不得不探究）
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